Arbeitsgebiet
Kaufleute für Versicherungen und Finanzen arbeiten bei Versicherungsunternehmen und Unternehmen der Finanzdienstleistungsbranche, oder sie sind als selbstständige Vermittler, Makler oder Berater tätig. Sie können auch in Wirtschaftsunternehmen der Industrie und des Handels sowie ähnlichen Dienstleistungsunternehmen tätig sein.
Berufliche Fähigkeiten
Kaufleute für Versicherungen und Finanzen orientieren sich entweder auf den Bereich Vermögens- und Finanzplanung oder das Versicherungswesen.
Durch die Ausbildung können sie:
- Kunden beraten und situationsgerecht betreuen,
- den individuellen Bedarf von Kunden an Versicherungsschutz und Vermögensanlagen analysieren,
- Angebote unterbreiten und Verträge abschließen,
- Vertragsänderungen vornehmen und Maßnahmen zur Bestandspflege und Vertragserhaltung durchführen,
- Leistungsfälle prüfen und über den Umfang der Leistungen informieren,
- Instrumente des Rechnungswesens und Ergebnisse des Controllings nutzen,
- team-, prozess- und projektorientiert arbeiten.
Kaufleute für Versicherungen und Finanzen in der Fachrichtung Versicherung können zusätzlich
- Schaden- und Leistungsfälle bearbeiten,
- Qualifikationen aus zwei der folgenden Wahlbausteine nutzen:
Kundengewinnung und Kundenbindung
Marketing
Agenturbetrieb
Risikomanagement
Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge
Vertrieb von Versicherungsprodukten für gewerbliche Kunden
Vertrieb von Versicherungsprodukten für private Kunden
Kaufleute für Versicherungen und Finanzen in der Fachrichtung Finanzberatung können zusätzlich
- Kunden bei Wertpapieranlagen beraten,
- bei der Wahl der betrieblichen Altersvorsorge beraten,
- über Immobilienfinanzierung informieren und Finanzierungsangebote erstellen.
Ausbildungsschwerpunkte
Grundlage der Ausbildung sind Stellung, Rechtsform und Struktur des Ausbildungsbetriebes, Berufsbildung, Personalwirtschaft, arbeits-, sozial- und tarifrechtliche Vorschriften sowie Sicherheit, Gesundheitsschutz bei der Arbeit und Umweltschutz. Dazu kommen die Punkte:
- Arbeitsgestaltung, kaufmännische Steuerung und Kontrolle
- Arbeits- und Selbstorganisation
- Datenschutz und Datensicherheit
- Anwenden einer Fremdsprache bei Fachaufgaben
- Betriebliches Rechnungswesen
- Kosten- und Leistungsrechnung
- Controlling
- Kundenberatung und Verkauf
- Vorbereitung eines Beratungs- und Verkaufsprozesses
- Durchführung und Nachbereitung von Beratungs- und Verkaufsgesprächen
- Versicherungs- und Finanzprodukte
- Bestandskundenmanagement
- Vertragsservice
- Kundenbetreuung
Spezielle Inhalte der Fachrichtung Versicherung sind:
- Schaden- und Leistungsmanagement
- zwei Qualifikationseinheiten aus der folgenden Auswahlliste:
Kundengewinnung und Kundenbindung
Marketing
Agenturbetrieb
Risikomanagement
Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge
Vertrieb von Versicherungsprodukten für Gewerbekunden
Vertrieb von Versicherungsprodukten für Privatkunden
Inhalte der Fachrichtung Finanzberatung:
- Private Immobilienfinanzierung und Versicherungen
- Vertrieb von Finanzprodukten
- Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge
Offene Ausbildungsstellen
Ausbildung Kaufmann für Versicherungen und Finanzen (m/w/d) im Innendienst
Dabei lernst Du, wie Du individuelle Risiken einschätzt und passende Versicherungspakete schnürst. Deinen Horizont erweiterst Du im Rahmen einer Hospitation in unserem Außendienst, bei dem Du das Kundengeschäft hautnah miterlebst. Gemeinsam mit ...
Ausbildung zum Kaufmann (m/w/d) für Versicherungen und Finanzanlagen
Als Teil der internationalen Generali Group ist die Generali in Deutschland mit den Marken Generali, CosmosDirekt und Dialog in den Segmenten Leben, Kranken und Schaden/Unfall tätig. Die Produkte der Generali Deutschland Versicherungen sind exklusiv ...
Ausbildung 2024 - Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen (m/w/d)
Die Allianz in Deutschland bietet dir die einzigartige Möglichkeit, dich und deine Persönlichkeit in einem spannenden, modernen Umfeld weiterzuentwickeln. Werde Teil des weltweit führenden Versicherungsunternehmens und erlebe während deiner ...
Ausbildung Kaufleute (m/w/d) für Versicherungen und Finanzanlagen in Groß-Umstadt im Agenturvertrieb Klube zum 01.September 2024
Profile: Sie sind kommunikativ, engagiert und flexibel Sie verfügen über ein gutes Sozialverhalten und halten auch in schwierigen Situationen durch Sie haben die mittlere Reife, die Fachhochschulreife oder das Abitur abgeschlossen Sie haben den ...
Ausbildung zum Kaufmann (m/w/d) Versicherungen und Finanzanlagen, Fachrichtung Versicherungen 2024
Aufgaben Die Beratung und Betreuung unserer Kunden (m/w/d) am Telefon Erstellung und Versand von Versicherungsangeboten Du unterstützt bei der Bearbeitung von Sachversicherungsanträgen und -verträgen Mit unseren Versicherungspartnern stehst Du ...
Ausbildung zum Kaufmann (m/w/d) für Versicherungen und Finanzanlagen Vertrieb
Spaß am Umgang mit Menschen hast.im Vollzeitstudium bist und du erkennst, dass der Praxisbezug fehlt. Wir bieten Ausbildungsabschluss & Vergütung: Eine gut strukturierte Ausbildung mit zwei Abschlüssen in 3 Jahren: Kaufmann (m/w/d) für ...
Ausbildung (m/w/d) zum Kaufmann für Versicherungen- und Finanzanlagen
In deinem Ausbildungsprogramm lernst du neue Perspektiven kennen, du wirst echte Berufserfahrungen sammeln und du kannst nach Plan festlegen. Profil Du stehst kurz vor dem Abitur oder möchtest dich umorientieren Überdurchschnittlich lern- und ...
Ausbildung 2024 - Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen (m/w/d) Offenbach / Standort Rhein-Main
Sie findet an unserem neuen Rhein-Main Standort in der Nähe vom Kaiserlei (zwischen Offenbach und Frankfurt) statt. Hier erwartet Dich eine moderne Arbeitswelt, die keine Wünsche offen lässt. Während der Ausbildung nimmst du am Blockunterricht der ...
Ausbildung Kaufmann für Versicherungen und Finanzen (m/w/d) im Innendienst
Dabei lernst Du, wie Du individuelle Risiken einschätzt und passende Versicherungspakete schnürst. Deinen Horizont erweiterst Du im Rahmen einer Hospitation in unserem Außendienst, bei dem Du das Kundengeschäft hautnah miterlebst. Gemeinsam mit ...
Ausbildung zum Kaufmann (m/w/d) für Versicherungen und Finanzanlagen Vertrieb mit Zusatzqualifikation Privates Vermögensmanagement
Spaß am Umgang mit Menschen hast.im Vollzeitstudium bist und du erkennst, dass der Praxisbezug fehlt. Wir bieten Ausbildungsabschluss & Vergütung: Eine gut strukturierte Ausbildung mit zwei Abschlüssen in 2,5 Jahren: Kaufmann (m/w/d) für ...
Ausbildung zum Kaufmann (m/w/d) für Versicherungen und Finanzanlagen Vertrieb
Fachwirt, Betriebswirt, Bachelorstudium) Beste Übernahmechancen und Entwicklungsperspektiven Mobilität & Ausstattung: Notebook auch zur privaten Nutzung Gesundheit & Wohlbefinden: Betriebliches Gesundheitsmanagement Gesundheitsprogramme der R+V ...